【股票】ETF怎麼買 2021~0052VS0053-健走玉君向錢衝

很多小資們想買電子股的etf ，特別是現在又有零股交易了，更是躍躍欲試，但都只聽到過有0052富邦台灣科技指數基金、那什麼又是0053元大台灣電子科技基金呢？其實0052追蹤的是臺灣資訊科技指數，0053追蹤的是電子類加權股價指數 : 請問這兩種有什麼差別？ : 如果要買的話，該買哪一支才好呢？很少人針對這兩檔ETF進行比較，現在就由健走玉君整理給小資們看看囉！👀👀👀👀

0052臺灣資訊科技指數是追蹤台指50與中型100共150檔中屬於資訊科技的產業的部分，而元大台灣電子科技基金是以電子類加權股價指數成分股為投資標的，範圍就相對大多了，不過實際上並沒有全部的成分股均納入。前者以大型股為主，後者投資就「很廣泛」了，凡是電子類的都可以歸納在內。市值可能很低的一些小型股，都會涵蓋在內。以投資屬性來說，也是0052較穩健，0053波動較大吧。📈📈📈📈

接下來健走玉君就以幾個不同面向來為小資們進行分析：

1.歷年股息

0052

0053

資料來源: Goodinfo!台灣股市資訊網

📣📣📣健走玉君提醒：0052曾在2011及2015兩度未配發股利，而0053則沒有這個問題，但兩者從2010起累計股利分別為14.74及11.2，0052略勝一點喔！

2.持股明細

0052(富邦台灣科技指數基金)持股明細

(採前二十大持股) 資料日期：2021/02/28

股票名稱	持股比例
台積電	72.48
聯發科	6.67
聯電	3.18
日月光投控	1.76
聯詠	1.37
廣達	1.14
瑞昱	1.10
華碩	1.08
友達	0.84
研華	0.75
和碩	0.75
智邦	0.70
微星	0.51
仁寶	0.46
華邦電	0.45
緯創	0.45
旺宏	0.42
宏碁	0.39
南亞科	0.39
英業達	0.38

依投信投顧公會統計到2月底，富邦科技持有台積電72%，持股8,960張，到19日為止的波段期間，約減碼台積電二千多張。而台積電所讓出的權重，會優先配給鴻海（2317）、聯發科（2454）等大型權值股。

富邦科技調整後，台積電權重可能降到六成左右，但依舊是「含積量」最高的台股ETF，也更能受惠其他科技題材和成分股的成長表現，更具有投資價值。

與此同時，第二大成分股的鴻海，首次新加入就有6.1%的權重了，而第三大的聯發科，權重也降為5.4%，第四和第五大的台達電、聯電（2303），也分別獲得2.5%的權重及調降到2.2%，合計前五大權重有75.84%。

對比下來，富邦科技前五大成分股調整後明顯更分散，最大因素就是台積電權重下調。

0052雖減少投資台積電的部位，但也因此買到能跟漲的強勢股，使ETF績效比投資組合中有七成台積電的表現更佳。👍👍👍

同步觀察0052的組合，以半導體股為最大宗，包括聯電（2303）、聯發科（2454）、日月光投控（3711）等近期強勢的權值股都有買，這些半導體股在0052的總權重達90%，使該ETF表現與上市半導體指數對比，也有高關聯，所以今年以來的報酬率，均能複製指數八到九成表現。

0053(元大台灣電子科技基金)持股明細（採持股超過0.2%）資料日期：2021/02/28

股票名稱	持股比例
台積電	44.83
鴻海	4.38
聯發科	3.86
中華電	2.37
台達電	1.95
聯電	1.93
日月光投控	1.26
大立光	1.24
台灣大	0.96
廣達	0.94
南亞科	0.87
聯詠	0.86
研華	0.80
國巨	0.73
華碩	0.67
矽力-KY	0.67
瑞昱	0.64
遠傳	0.59
和碩	0.56
南電	0.56
友達	0.55
群創	0.50
智邦	0.45
緯穎	0.45
可成	0.43
欣興	0.43
光寶科	0.40
華邦電	0.39
微星	0.38
華新科	0.38
臻鼎-KY	0.31
鴻準	0.30
仁寶	0.28
聯強	0.27
致茂	0.27
宏碁	0.26
緯創	0.26
祥碩	0.26
旺宏	0.25
英業達	0.25
信邦	0.24
大聯大	0.24
創意	0.23
健鼎	0.22
力成	0.22
玉晶光	0.21
***原則上就是幾乎所有電子股皆納入

3. 成交量累計統計：

0052成交量累計統計

資料來源: Goodinfo!台灣股市資訊網👈👈

0053成交量累計統計

資料來源: Goodinfo!台灣股市資訊網

由成交量比較，0052的累積成交量比0053大，這意味著周轉率比較高，到時就不會有急需時找不到買家，導致價格會有出入喔！

4. ETF費用率

	0052	0053
總費用率	0.91%	0.65%

元大電子ETF(0053)是以成分股有發生重大的事情，才會做調整，成分股一但做調整，手續費就會吃掉你的報酬率!

當然不只手續費，還有交易稅、經理費、保管費、保證費、其它費用等。

而每年元大電子ETF(0053)的費用率都比0052低呢!👏👏👏

5.特色比較：

$0052半導體產業前景看好

2019年，台灣半導體產業總產值約2.7兆元，排名全球第二，前景看好。0052的核心持股台積電，長期基本面穩定，更掌握重要核心技術。未來5G、高速運算等議題發酵、需求增加，獲利也勢必持續看好。

$0052產業投資集中

0052投資的是台灣科技產業，加上持股接近八成集中在台積電、聯發科，股價波動幅度會相對較高，較適合積極型投資人。

$0053相當於買進上市中的所有電子股了

電子股給投資人的的印象就是股價波動大、獲利不穩定、可能不會每年配息，所以對心臟比較小的投資人，都會盡量避開電子產業，連巴菲特都說自己不投資電子股(雖然巴菲特還是有投資!)，但其實你不用去努力分析電子股，甚至你努力分析後還不一定是正確的，你只要買一檔元大電子ETF(0053)，就相當於買進上市中的所有電子股了!

至於2011~2019年來，0053最大的變動就是半導體產業和通信網路業，

半導體產業提升了15.7%的持股，而通信網路業降低了10.56%的持股，其他的產業持股占比都沒太大的變化，

可見半導體占比越來越重了，持股比重將近50%了!

健走玉君認為，如果是年輕小資們，有的是時間，想持有ETF 超過十年以上，0056不見得是首選，健走玉君建議0052或0053（元大台灣電子科技ETF，十年績效第三、五年績效第二），會更具長線累積財富的效果。😁😁😁

〉〉〉在家兼職賺第一桶金

$$$專業財經團隊，協助小資邁向財富自由的開始

以下提供一份0052每月定期定額投資10000元績效表供小資們進行參考（本法使用的方式:2011年3月~2020年12月期間，每月月收盤價如若比上個月跌3~6%加碼5000、6~9%再加5000、9~12%再加5000、超過12%再加5000），供你參考喔！

日期	股價	漲跌%	投入金額	股數	累積股數	投入金額	期末金額
11M03	35.24		10000	283.7684		10000
11M04	36.06	2.33%	10000	277.3156	561.084	20000
11M05	36.9	2.33%	10000	271.0027	832.0867	30000	30704
11M06	34.01	-7.83%	20000	588.0623	1420.149	50000	48299.27
11M07	33	-2.97%	10000	303.0303	1723.179	60000	56864.92
11M08	30.51	-7.55%	20000	655.5228	2378.702	80000	72574.2
11M09	30.4	-0.36%	10000	328.9474	2707.65	90000	82312.55
11M10	31.74	4.41%	20000	630.1197	3337.769	110000	105940.8
11M11	29.34	-7.56%	20000	681.6633	4019.433	130000	117930.1
11M12	30.04	2.39%	10000	332.8895	4352.322	140000	130743.8
12M01	31.83	5.96%	10000	314.169	4666.491	150000	148534.4
12M02	34.24	7.57%	10000	292.0561	4958.547	160000	169780.7
12M03	33.65	-1.72%	10000	297.1768	5255.724	170000	176855.1
12M04	32.58	-3.18%	15000	460.4052	5716.129	185000	186231.5
12M05	28.81	-11.57%	25000	867.7543	6583.883	210000	189681.7
12M06	28.65	-0.56%	15000	523.5602	7107.444	225000	203628.3
12M07	27.8	-2.97%	10000	359.7122	7467.156	235000	207586.9
12M08	29.05	4.50%	10000	344.2341	7811.39	245000	226920.9
12M09	31.25	7.57%	10000	320	8131.39	255000	254105.9
12M10	30	-4.00%	15000	500	8631.39	270000	258941.7
12M11	31.76	5.87%	10000	314.8615	8946.251	280000	284132.9
12M12	31.95	0.60%	10000	312.989	9259.24	290000	295832.7
13M01	32.61	2.07%	10000	306.6544	9565.895	300000	311943.8
13M02	33.16	1.69%	10000	301.5682	9867.463	310000	327205.1
13M03	32.92	-0.72%	10000	303.7667	10171.23	320000	334836.9
13M04	35.05	6.47%	10000	285.3067	10456.54	330000	366501.6
13M05	35.46	1.17%	10000	282.0079	10738.54	340000	380788.8
13M06	33.43	-5.72%	15000	448.6988	11187.24	355000	373989.5
13M07	33.12	-0.93%	10000	301.9324	11489.18	365000	380521.5
13M08	33.02	-0.30%	10000	302.8468	11792.02	375000	389372.6
13M09	33.56	1.64%	10000	297.9738	12090	385000	405740.3
13M10	34.6	3.10%	10000	289.0173	12379.01	395000	428313.9
13M11	34.23	-1.07%	10000	292.1414	12671.15	405000	433733.6
13M12	34.92	2.02%	10000	286.3688	12957.52	415000	452476.7
14M01	34.76	-0.46%	10000	287.687	13245.21	425000	460403.5
14M02	35.78	2.93%	10000	279.4857	13524.7	435000	483913.6
14M03	37.58	5.03%	10000	266.099	13790.8	445000	518258.1
14M04	38.4	2.18%	10000	260.4167	14051.21	455000	539566.5
14M05	38.57	0.44%	10000	259.2689	14310.48	465000	551955.2
14M06	40	3.71%	10000	250	14560.48	475000	582419.2
14M07	39.03	-2.43%	10000	256.2132	14816.69	485000	578295.6
14M08	40.11	2.77%	10000	249.3144	15066.01	495000	604297.6
14M09	37.75	-5.88%	15000	397.351	15463.36	510000	583741.8
14M10	38.77	2.70%	10000	257.9314	15721.29	520000	609514.4
14M11	41.43	6.86%	10000	241.371	15962.66	530000	661333.1
14M12	41.95	1.26%	10000	238.379	16201.04	540000	679633.7
15M01	42.67	1.72%	10000	234.3567	16435.4	550000	701298.4
15M02	44.07	3.28%	10000	226.9117	16662.31	560000	734308
15M03	42.01	-4.67%	15000	357.0578	17019.37	575000	714983.6
15M04	42.3	0.69%	10000	236.4066	17255.77	585000	729919.2
15M05	42.27	-0.07%	10000	236.5744	17492.35	595000	739401.5
15M06	40.48	-4.23%	15000	370.5534	17862.9	610000	723090.2
15M07	37.62	-7.07%	20000	531.6321	18394.53	630000	692002.3
15M08	34.33	-8.75%	20000	582.5808	18977.11	650000	651484.3
15M09	35.35	2.97%	10000	282.8854	19260	660000	680841
15M10	37.3	5.52%	10000	268.0965	19528.1	670000	728398
15M11	36.84	-1.23%	10000	271.4441	19799.54	680000	729415.1
15M12	38	3.15%	10000	263.1579	20062.7	690000	762382.5
16M01	37.36	-1.68%	10000	267.666	20330.36	700000	759542.4
16M02	39.26	5.09%	10000	254.7122	20585.08	710000	808170.1
16M03	41.14	4.79%	10000	243.0724	20828.15	720000	856870
16M04	38.69	-5.96%	15000	387.6971	21215.85	735000	820841.1
16M05	37.73	-2.48%	10000	265.0411	21480.89	745000	810473.9
16M06	39.67	5.14%	10000	252.0797	21732.97	755000	862146.8
16M07	42.45	7.01%	10000	235.5713	21968.54	765000	932564.4
16M08	42.74	0.68%	10000	233.9729	22202.51	775000	948935.3
16M09	44.38	3.84%	10000	225.3267	22427.84	785000	995347.4
16M10	45.03	1.46%	10000	222.0742	22649.91	795000	1019926
16M11	43.18	-4.11%	15000	347.383	22997.29	810000	993023.2
16M12	42.6	-1.34%	10000	234.7418	23232.04	820000	989684.8
17M01	42.7	0.23%	10000	234.192	23466.23	830000	1002008
17M02	43.81	2.60%	10000	228.2584	23694.49	840000	1038055
17M03	46	5.00%	10000	217.3913	23911.88	850000	1099946
17M04	45.64	-0.78%	10000	219.106	24130.98	860000	1101338
17M05	46.33	1.51%	10000	215.8429	24346.83	870000	1127988
17M06	48.7	5.12%	10000	205.3388	24552.17	880000	1195690
17M07	49.7	2.05%	10000	201.2072	24753.37	890000	1230243
17M08	50.25	1.11%	10000	199.005	24952.38	900000	1253857
17M09	50.55	0.60%	10000	197.8239	25150.2	910000	1271343
17M10	56.65	12.07%	10000	176.5225	25326.72	920000	1434759
17M11	57.2	0.97%	10000	174.8252	25501.55	930000	1458689
17M12	52.85	-7.60%	20000	378.4295	25879.98	950000	1367757
18M01	57.4	8.61%	10000	174.216	26054.2	960000	1495511
18M02	56.9	-0.87%	10000	175.7469	26229.94	970000	1492484
18M03	56.9	0.00%	10000	175.7469	26405.69	980000	1502484
18M04	53.6	-5.80%	15000	279.8507	26685.54	995000	1430345
18M05	51.15	-4.57%	15000	293.2551	26978.79	1010000	1379965
18M06	49.88	-2.48%	10000	200.4812	27179.28	1020000	1355702
18M07	54.45	9.16%	10000	183.6547	27362.93	1030000	1489912
18M08	55.55	2.02%	10000	180.018	27542.95	1040000	1530011
18M09	55.75	0.36%	10000	179.3722	27722.32	1050000	1545519
18M10	47.8	-14.26%	30000	627.6151	28349.94	1080000	1355127
18M11	49.76	4.10%	10000	200.9646	28550.9	1090000	1420693
18M12	48.11	-3.32%	15000	311.7855	28862.69	1105000	1388584
19M01	49.29	2.45%	10000	202.8809	29065.57	1115000	1432642
19M02	52	5.50%	10000	192.3077	29257.87	1125000	1521409
19M03	53.2	2.31%	10000	187.9699	29445.84	1135000	1566519
19M04	56.4	6.02%	10000	177.305	29623.15	1145000	1670746
19M05	50.85	-9.84%	25000	491.6421	30114.79	1170000	1531337
19M06	53.1	4.42%	10000	188.3239	30303.12	1180000	1609095
19M07	56.85	7.06%	10000	175.9015	30479.02	1190000	1732732
19M08	57.2	0.62%	10000	174.8252	30653.84	1200000	1753400
19M09	59.9	4.72%	10000	166.9449	30820.79	1210000	1846165
19M10	65.45	9.27%	10000	152.7884	30973.58	1220000	2027221
19M11	66.7	1.91%	10000	149.925	31123.5	1230000	2075937
19M12	72.2	8.25%	10000	138.5042	31262	1240000	2257117
20M01	69.7	-3.46%	15000	215.208	31477.21	1255000	2193962
20M02	67.9	-2.58%	10000	147.2754	31624.49	1265000	2147303
20M03	58.4	-13.99%	30000	513.6986	32138.19	1295000	1876870
20M04	64.75	10.87%	10000	154.4402	32292.63	1305000	2090948
20M05	63.35	-2.16%	10000	157.8532	32450.48	1315000	2055738
20M06	69.4	9.55%	10000	144.0922	32594.57	1325000	2262063
20M07	90.2	29.97%	10000	110.8647	32705.44	1335000	2950030
20M08	88.15	-2.27%	10000	113.443	32818.88	1345000	2892984
20M09	90.25	2.38%	10000	110.8033	32929.68	1355000	2971904
20M10	90.9	0.72%	10000	110.011	33039.69	1365000	3003308
20M11	100.6	10.67%	10000	99.40358	33139.1	1375000	3333793
20M12	110.2	9.54%	10000	90.7441	33229.84	1385000	3661929